Prévoyance Romande Bilan gratuit

Checklist certificat LPP & 3a — 2026

12 points à vérifier sur votre certificat de prévoyance avant un rachat LPP, une ouverture 3a ou un choix rente/capital. Cochez au fur et à mesure — imprimable.

Sur votre certificat LPP (2ème pilier)

Avoir total actuel — capital retraite + libre passage si mentionné
Lacune de prévoyance — montant rachetable cette année (case dédiée)
Salaire coordonné — base de calcul des cotisations
Taux de bonification — selon votre tranche d'âge (7 % à 18 %)
Projection à 65 ans — capital et rente mensuelle estimée
Taux de conversion — souvent 6,8 % (part obligatoire)
Prestations de risque — invalidité, décès (souvent négligées)

Sur votre 3ème pilier (3a)

Cotisation 2026 — plafond max 7 258 CHF (OFAS)
Marge restante — 7 258 − ce que vous avez déjà versé
Type de produit — compte, assurance, fonds (frais différents)
Déductibilité fiscale — confirmée pour votre canton / statut frontalier
Coordination LPP + 3a — les deux piliers sont-ils alignés ?

Astuce : si plus de 3 cases restent vides, un bilan gratuit de 15 min avec un conseiller évite une erreur coûteuse (rachat inutile, 3a sous-utilisé, mauvais choix rente/capital).

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Après votre checklist — rappel sous 24h, gratuit.

Simulateur en ligne — paramètres OFAS 2026.

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